גיוס כספים הוא מרכיב מרכזי בהצלחתם של מיזמים, עמותות ועסקים. תהליך זה כולל מציאת מקורות מימון חיצוניים על מנת לתמוך בפעילות הארגון ולהשיג את יעדיו. מקורות מימון יכולים להיות מגוונים, כמו קרנות הון סיכון, משקיעים פרטיים, מענקים ומימון המונים. כל אחד מהם מצריך גישה שונה ושכנוע משקיעים בערך הארגון או המיזם. חשוב להדגיש את הייחודיות, החזון והפוטנציאל הכלכלי של הפרויקט, ולהציג תוכנית עסקית מרשימה ומקיפה. לחץ לקבלת פרטים.
הכנת בקשות למענקים היא משימה חשובה ומורכבת, שדורשת תכנון יסודי והבנה עמוקה של דרישות הקרן או הגוף המעניק. בקשה מוצלחת צריכה לכלול תיאור מפורט של הפרויקט, מטרותיו וחשיבותו, וכן תקציב מפורט והסבר על אופן השימוש בכספים המבוקשים. חשוב להקפיד על כתיבה ברורה וקוהרנטית, ולהתאים את הבקשה לדרישות הספציפיות של הגוף המעניק. הבנה עמוקה של הקריטריונים והעדיפויות של הגוף המעניק יכולה להגדיל משמעותית את סיכויי ההצלחה. לחץ לקבלת פרטים.
כתיבת תוכנית עסקית ופיננסית היא שלב קריטי בתהליך ההקמה והניהול של כל עסק. תוכנית זו מהווה מפת דרכים למיזם שלך, מתווה את הכיוונים האסטרטגיים והפעולות שיש לבצע כדי להגיע ליעדים שהגדרת.
חשוב לזכור שהתוכנית העסקית היא בעיקר עבורך (!) ולכן כדאי לכתוב אותה בצורה פשוטה ומובנת לך, כדי שתוכל ליישם אותה בקלות. וכל חלק בתוכנית דורש חשיבה מעמיקה והתייעצות עם אנשים מהתחום כדי לבחור את המסלול הכי מדויק למוצר שלך.
פרק א’ – החברה וחזון החברה
בחלק זה תפרט על בעלי התפקידים המרכזיים בעסק, הרקע שלהם, והחזון הכולל של החברה. כתיבה של חלק זה בשפה הנוחה לך תאפשר לך להבין ולתקשר את החזון בצורה ברורה ומדויקת.
בתחילת החלק הזה, יש לכלול תיאור כללי של החברה. פרט על שם החברה, תאריך ההקמה, ומיקום המשרדים היום או ברגע שהחברה תקום. חשוב לכלול גם מידע על המוצרים או השירותים שהחברה מציעה, וקהל היעד שאליו אתה מכוון.
חזון החברה הוא חלק מרכזי בתוכנית העסקית. זהו המשפט או הפסקה שמתארים את המטרה ארוכת הטווח של החברה ואת הערכים המרכזיים שלה. חזון ברור ומדויק יכוון את כל הפעילות העסקית וייצור תחושת מטרה משותפת לכל העובדים והשותפים.
פרק ב’ – הפתרון, יצירת ערך ובידול תחרותי
בפרק זה של התוכנית העסקית, יש לפרט את הפתרון הייחודי שהחברה מציעה, להסביר כיצד הוא יוצר ערך עבור הלקוחות והדגש את הבידול התחרותי מול המתחרים בשוק (זול יותר ברוב המקרים זה לא מספיק). על מנת לבנות פרק זה בצורה הטובה ביותר, יש לבצע חשיבה מעמיקה ולהתייעץ עם מומחים בתחום השיווק והפיתוח העסקי.
בפרק זה כדאי להוסיף תת פרק על קניין רוחני ופטנטים.
תיאור הפתרון
- תאר את המוצר או השירות שהחברה מציעה, כולל תכונות עיקריות, פונקציות, ויתרונות ללקוחות.
- הסבר כיצד הפתרון עונה על בעיות קיימות בשוק ומה היתרונות שהוא מביא ללקוחות בהשוואה לפתרונות אחרים.
סקירת מתחרים
- בצע מחקר מעמיק על המתחרים בשוק. פרט את שמות החברות המתחרות, המוצרים או השירותים שהן מציעות, ומידע פיננסי כגון רווחים שנתיים אם זמין.
- הצג תמונות של מוצרים אחרים ולינקים לאתרים שלהם, והסבר על היתרונות והחסרונות של כל אחד מהם.
יתרונות תחרותיים
- הדגשת היתרונות שלך: הסבר במה המוצר או השירות שלך עדיף על פני המתחרים. זה יכול לכלול התאמה אישית, מחיר, איכות, טכנולוגיה מתקדמת, שירות לקוחות, או כל פן אחר שמייחד את המוצר שלך.
- מענה על חסרונות המתחרים: ציין באילו תחומים המתחרים שלך חסרים, והסבר כיצד הפתרון שלך מטפל בחסרונות אלו ומספק מענה טוב יותר לצרכי הלקוחות.
יצירת ערך
- הגדרת הערך המוסף: פרט כיצד הפתרון שלך יוצר ערך מוסף עבור הלקוחות ומה התועלות שהם יפיקו ממנו.
- הבהרת הייחודיות: הדגש את הייחודיות של הפתרון שלך וכיצד הוא מבדל את החברה שלך בשוק התחרותי.
פרק ג’ – תוכנית עבודה ואבני דרך (Workplan and Milestones)
בפרק זה של התוכנית העסקית, יש לפרט את תוכנית העבודה הכוללת של החברה ואת אבני הדרך המרכזיות שיש להשיג כדי להגיע ליעדים שהוגדרו. תוכנית עבודה מפורטת וברורה תעזור לך לעקוב אחר התקדמות הפרויקט, לנהל את המשאבים בצורה יעילה ולהבטיח שהמיזם מתקדם בהתאם לתוכניות.
שים לב, אם אתם לפני גיוס רצוי לכתוב שני סנריו, אשר באחד אתם עובדים בצורה רזה מאד, בשני עם משאבים מוגבלים אך לא רזים.
תוכנית עבודה (Workplan)
- שלבי העבודה: חלק את הפרויקט לשלבים עיקריים, כל שלב כולל תת-משימות ספציפיות שיש לבצע. חשוב להגדיר כל משימה בצורה ברורה ומפורטת.
- לוח זמנים: קבע לוח זמנים לכל שלב ולכל משימה. הגדר תאריכי התחלה וסיום, והקצה זמנים לביצוע כל משימה.
- אחריות ובעלי תפקידים: ציין מי אחראי על כל משימה וכל שלב. הגדירו את בעלי התפקידים העיקריים ואחריותם בתוך הפרויקט.
אבני דרך (Milestones)
- הגדרת אבני דרך: תאר את אבני הדרך המרכזיות של הפרויקט, שהן נקודות ציון חשובות בתהליך הפיתוח והיישום. אבני הדרך יכולות לכלול השלמת שלבים חשובים, קבלת אישורים רגולטוריים, או השגת יעדים מסוימים.
- מדדים להצלחה: קבע מדדים ברורים להערכת ההצלחה של כל אבן דרך. רצוי שהמדדים יהיו כמותיים ככל הניתן (כמו מספר משתמשים או הכנסות) או איכותיים (כמו רמת שביעות רצון הלקוחות).
- תאריכי יעד: הגדר תאריכי יעד להשגת כל אבן דרך. חשוב שהיעדים יהיו ריאליים וניתנים להשגה בתוך לוח הזמנים הכללי של הפרויקט. – זו מחלה של יזמים שאפתניים שחושבים שאם יהיה להם את התקציב הם יצליחו להגיע לירח בחצי שעה. תמנעו מזה כי משם נגזר ה”חוזה” ביניכם לבין הבורד.
- משאבים נדרשים: פרט את המשאבים הנדרשים להשגת כל אבן דרך. המשאבים יכולים לכלול תקציב, כוח אדם, ציוד, טכנולוגיה או כל אמצעי אחר.
- חשיבה מעמיקה והתייעצות – כמו בכל חלק בתוכנית העסקית, כתיבת פרק זה דורשת חשיבה מעמיקה והתייעצות עם אנשי מקצוע מנוסים. עבודה עם יועצים לניהול פרויקטים, מומחים בתחום הפיתוח והפיננסים, ואנשי צוות מפתח תסייע לך לבנות תוכנית עבודה מקיפה ומדויקת, ולהגדיר אבני דרך ברורות וריאליות
פרק ד’ – הפרק הפיננסי (Financial Plan)
הפרק הפיננסי בתוכנית העסקית הוא קריטי להצלחת המיזם. זהו כלי חשוב לניהול פיננסי נכון, לתכנון תקציבי ולגיוס הון ממשקיעים. בפרק זה יש לפרט תחזיות כלכליות, תקציבים ותזרימי מזומנים. יש להציג את המידע בצורה ברורה ומדויקת באקסל דינמי הכולל לשוניות נפרדות לכל נושא. השימוש באקסל דינמי מאפשר גמישות ועדכון מתמיד של התחזיות והתקציבים. כל שינוי בפרמטרים, כמו שכר עובדים או תחזיות מכירות, מתעדכן אוטומטית בכלל הגיליונות, מה שמקל על ניהול פיננסי מדויק ויעיל.
שכר עובדים
יש לכלול את שמות העובדים, תפקידם וה”מחלקה” בה הם עובדים. יש לפרט את שכר הבסיס החודשי של כל עובד, הטבות נוספות כמו בונוסים, קרנות השתלמות וביטוח בריאות. חשוב לכלול גם את עלויות המעביד כגון ביטוח לאומי ופנסיה. בסוף יש לחשב את סך כל עלות השכר, הכוללת את כל המרכיבים הנ”ל, כדי לקבל תמונה כוללת של ההוצאות על שכר עובדים.
הנהלה וכלליות
יש לפרט את הוצאות המנהלה כמו שכר הנהלה בכירה והטבות נוספות שהם מקבלים. בנוסף, יש לכלול הוצאות כלליות כמו השכרת משרדים, תחזוקה, ציוד משרדי ושירותים מקצועיים כגון ראיית חשבון וייעוץ משפטי. יש לכלול גם הוצאות תפעוליות נוספות כגון תחבורה, כיבוד והכשרות. סך כל ההוצאות הכלליות מספק תמונה ברורה של ההוצאות הקבועות של החברה שאינן קשורות ישירות לייצור.
קבלני משנה/מו”פ
יש לכלול את שמות קבלני המשנה, תחום העבודה שלהם ועלויות הפר פרויקט. חשוב לציין את תנאי התשלום, כמו מועדי תשלום ותנאים מיוחדים. יש לחשב את סך כל העלויות הקשורות לקבלני המשנה כדי להבין את ההוצאות המלאות בתחום זה.
ייצור
סעיף זה כולל מרכיבים שונים כמו חומרי גלם, עלויות עבודה, תחזוקה ותפעול, עלויות עקיפות ותמחיר מוצרים. בפרט, יש לפרט את סוגי חומרי הגלם, הכמות הנדרשת מכל חומר ועלות ליחידה, כדי לחשב את העלות הכוללת של כל חומרי הגלם. בנוסף, יש לכלול את פירוט עובדי הייצור, שעות העבודה הנדרשות לייצור כל יחידה, ועלות העבודה ליחידה, כדי לחשב את העלות הכוללת של העבודה. יש לכלול גם את עלויות התחזוקה והתפעול של הציוד והמכונות, עלויות האריזה, האחסון, הלוגיסטיקה, הביטוח והאבטחה, כדי לחשב את העלות הכוללת של כל העלויות העקיפות. בסוף, יש לחשב את עלות הייצור ליחידה, מחיר המכירה ליחידה והרווח הגולמי ליחידה, כדי להבין את הרווח הגולמי הכולל מכלל המוצרים המיוצרים. לשונית זו מספקת מבט מקיף ומפורט על כל ההיבטים הקשורים לייצור המוצרים, ומאפשרת לך לנהל את התהליכים בצורה יעילה ומדויקת.
מכירות
יש לפרט את תחזיות המכירות של החברה, תחזיות המכירות לפי חודשים או רבעונים, לפרט את קטגוריות המכירה כגון מוצרים או שירותים, אזורים גיאוגרפיים וסוגי לקוחות. בנוסף, יש לכלול את מחירי המכירה, הנחות ומבצעים. חישוב סך כל ההכנסות ממכירות יספק תמונה ברורה של הצפויות להכנסות החברה. יש לכלול גם חישוב מס חברות כדי להבין את העלות הנוספת של המס.
תזרים מזומנים
לפרט את ההכנסות וההוצאות החודשיות של החברה הצפויות לפי חודשים, ואת כל ההוצאות הצפויות לפי חודשים. בסוף יש לחשב את המאזן החודשי, שהוא ההפרש בין ההכנסות להוצאות. כמו כן, יש לחשב את המאזן השנתי שהוא הסיכום של המאזן החודשי. זה יסייע לניהול תזרים המזומנים והבנה של מצבו הכספי של המיזם בכל זמן נתון.
תחזיות פיננסיות
לציין את התחזיות הפיננסיות הכוללות של החברה. יש לכלול תחזית רווח והפסד שמציגה את תכנון ההכנסות וההוצאות לתקופה מסוימת. כמו כן, יש לכלול תחזית מאזנים שמציגה את הנכסים, ההתחייבויות וההון העצמי של החברה לתקופה מסוימת. תחזית תזרים מזומנים מציגה את התכנון של תזרים המזומנים לפרקי זמן שונים כמו חודשים, רבעונים ושנים. תחזיות אלו מספקות מבט קדימה על מצב החברה ומסייעות בקבלת החלטות עסקיות מושכלות.
פרק ה’ – תמצית מנהלים
זה הוא החלק המסכם את כל התוכנית העסקית לכדי 10-12 עמודים (כולל תמונות, איורים וגרפים) ואותו נהוג לשלוח למשקיעים פוטנציאליים. הוא צריך להיות משיוף, מסודר ובשפה מקצועית.
כתיבת תוכנית עסקית ופיננסית היא לא רק פעולה פורמלית, אלא כלי עבודה אסטרטגי וניהולי חשוב. התוכנית מסייעת לתכנן, לנהל, ולבקר את העסק בצורה יעילה ומקצועית, להקטין סיכונים, ולמקסם את סיכויי ההצלחה. תוכנית עסקית טובה היא בשביל היזם והוא תנאי הכרחי לכל יזם שמבקש להקים עסק מצליח ויציב לאורך זמן. לחץ לקבלת פרטים.